Что такое KYC и KYB и почему они так необходимы в SharPay
Написано: smm
SharPay создает условия для комфортной работы. Важнейшие инструменты в этом процессе — процедуры «Знай своего клиента» (также известные как KYC) для физических лиц и «Знай свой бизнес» (KYB) для компаний.
В них входят сбор и верификация информации о пользователях, проверка их благонадежности, а также постоянный мониторинг деятельности на платформе.
В чём цель KYC и KYB:
Финтех-платформа SharPay, как и другие подобные платформы или сервисы, может быть использована неправильно и в незаконных целях.
Злоумышленники могут пытаться работать под поддельными или чужими документами, представлять несуществующие компании или компании в стадии ликвидации, а также заниматься отмыванием доходов, полученных преступным путем. Даже потенциальная связь с нелегальной сделкой — это репутационный риск, который может привести к потерям для бизнеса.
Чтобы минимизировать эти и другие риски, SharPay внедрил специальные меры, основанные на действующем законодательстве Евросоюза и передовых международных практиках. К ним относятся процедуры KYC и KYB.
В чем же разница между KYC и KYB:
KYB является относительно новой процедурой в мире предотвращения мошенничества. Правила KYC защищают же компании с 2002 года.
Как вы можете себе представить, они на самом деле очень похожи. Основное различие между ними заключается только в предмете проверки.
В традиционном KYC происходит оценка физ.лиц. В традиционном KYB происходит оценка самого бизнеса, а также людей, стоящих за ним.
Какие преимущества KYC и KYB дают пользователям платформы:
1. Работа на платформе с комплаенс-контролем по международным стандартам
Приоритет SharPay — соблюдение требований, законов, этических норм, международных и профессиональных стандартов. Этим мы укрепляем правовую стабильность платформы и сохраняем безупречность нашей деловой репутации, чтобы вы могли спокойно доверить нам управление вашими финансами.
2. Максимальная защита пользователей от неблагонадежных партнеров
Мы стремимся обеспечивать безопасные, доверительные и легитимные отношения среди всех сторон, работающих на платформе.
Благонадежность партнера сложно определить самостоятельно, тем более работая удаленно (а зачастую — из разных стран). Процедуры KYC и KYB помогают снизить комплаенс-риски для всех сторон, поскольку платформа берет на себя вопросы по верификации и проверке пользователей.
Мы стремимся помочь вам наладить работу только с действующими компаниями и физ.лицами, не замеченными в каких-либо мошенничествах и черных списках международных баз данных.
3. Соблюдение запретов и ограничений разных стран
Международная деятельность сопряжена с рисками ограничений, санкций и запретов со стороны разных стран.
В связи с этим перед установлением деловых отношений мы можем запросить у вас более детальную информацию о вашем бизнесе и планах, с тем чтобы помочь вам и остальным сторонам выстроить работу без нарушения местных законов.
4. Работа по всему миру
Большинство деловых партнеров из разных стран, в особенности банки, платежные платформы и системы, хотят работать только с компаниями, внедрившими надлежащий контроль по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Чем выше уровень такого комплаенса, тем выше уровень доверия ко всем участникам процесса, а значит больше новых возможностей по выводу средств по всему миру и новых услуг для пользователей сервиса.
5. Повышенные лимиты по выводу средств
KYC дает дополнительное преимущество в виде повышенных лимитов по выводу средств. В то время как неверифицированные клиенты могут выводить ограниченную сумму в год.
6. Мы становимся лучше и удобнее для пользователей.
KYC и KYB помогают нам лучше понять вашу деятельность, специализацию и приоритеты, а значит адаптироваться под ваши запросы и совершенствовать услуги.
Защищены ли ваши данные:
Для процедур KYC и KYB мы запрашиваем только необходимый объем информации. Эта и любая другая информация пользователей в SharPay защищена с применением надлежащих технических и организационных мер.