SharPay schafft ein sicheres Umfeld für seine Nutzer. Die Verfahren Know Your Customer (KYC) für Privatkunden und Know Your Business (KYB) für Unternehmen gehören zu den wichtigsten Instrumenten. Sie helfen, Identitäten zu prüfen, Vertrauen aufzubauen und die Plattformaktivitäten zu überwachen. Erst nach dieser Prüfung wird ein Händlerkonto für Unternehmen eröffnet.
Inhalt
- Wofür sind KYC und KYB da?
- Der Unterschied zwischen KYC und KYB
- Vorteile für Nutzer
- Sind Ihre Daten sicher?
- KYC und KYB sind nicht dieselbe Prüfung in zwei Durchgängen
- Die Prüfung endet nicht mit der Anbindung
Wofür sind KYC und KYB da?
Wie jede Finanzplattform kann auch SharPay missbraucht werden, etwa für Geldwäsche oder andere illegale Aktivitäten. Um dies zu verhindern, setzt das Unternehmen auf strenge Prüfprozesse nach EU-Recht und internationalen Standards – darunter KYC und KYB.
Der Unterschied zwischen KYC und KYB
Der Kernunterschied liegt im Prüfobjekt:
KYC bezieht sich auf die Überprüfung von Einzelpersonen, während KYB sowohl Unternehmen als auch die dahinterstehenden Personen umfasst.
Vorteile für Nutzer
1. Arbeiten nach internationalen Standards
SharPay erfüllt alle relevanten gesetzlichen und branchenspezifischen Anforderungen. Das schützt den Ruf der Plattform und schafft Vertrauen.
2. Schutz vor unseriösen Partnern
Gerade bei internationalen Geschäften ist es schwierig, die Seriosität eines Partners einzuschätzen. Die Prüfprozesse übernehmen diese Aufgabe und reduzieren Risiken.
3. Einhaltung globaler Vorschriften
Bei grenzüberschreitenden Aktivitäten können Sanktionen oder Einschränkungen gelten. Zusätzliche Informationen stellen sicher, dass alles gesetzeskonform abläuft.
4. Weltweite Geschäftsmöglichkeiten
Höhere Compliance-Standards erleichtern den Zugang zu internationalen Banken und Zahlungsdiensten.
5. Höhere Auszahlungslimits
Verifizierte Kunden erhalten deutlich höhere Limits als unverifizierte Nutzer.
6. Individuellere Services
Die Prüfungen helfen, Angebote optimal auf Branche und Bedürfnisse zuzuschneiden.
Sind Ihre Daten sicher?
SharPay erhebt nur die notwendigsten Daten. Diese werden mit modernsten technischen und organisatorischen Maßnahmen geschützt.
KYC und KYB sind nicht dieselbe Prüfung in zwei Durchgängen
Sie beantworten verschiedene Fragen. Die Verwechslung ist ein häufiger Grund für langwierige Anbindungen.
KYC betrifft eine Person. Ausweisdokument, Adresse und der Nachweis, dass das Dokument zu der Person gehört, die es vorlegt.
KYB betrifft ein Unternehmen. Besteht es rechtlich, wer kontrolliert es, und deckt sich die angegebene Tätigkeit mit der tatsächlichen. Der aufwendige Teil ist die Eigentümerstruktur: Jeder wirtschaftlich Berechtigte ab 25 % muss ermittelt werden, und jeder von ihnen durchläuft anschließend persönlich die KYC-Prüfung.
Eine dreistufige Holding bedeutet daher nicht drei Dokumente. Sie bedeutet, jede Stufe aufzulösen, bis am Ende reale Personen stehen.
Die Prüfung endet nicht mit der Anbindung
Dieser Teil fehlt in den meisten Erklärungen. Verifizierung ist keine Schranke, die man einmal passiert.
- Sanktions- und PEP-Listen werden laufend abgeglichen. Nicht weil Sie sich ändern, sondern weil sich die Listen ändern.
- Die turnusmäßige Überprüfung folgt einem risikobasierten Plan: bei höherem Risiko jährlich, sonst seltener.
- Die anlassbezogene Überprüfung startet bei Wechsel der Geschäftsführung, Wechsel der Eigentümer, Eintritt in einen neuen Markt oder einem plötzlichen Umsatzsprung.
Der letzte Punkt überrascht viele. Eine Verdreifachung des Umsatzes in einem Monat ist für Sie eine gute Nachricht und für die Compliance ein Alarm. Kündigen Sie die Kampagne vorher an, nicht nachdem der Alarm ausgelöst hat.