Що таке KYC і KYB та чому вони так необхідні в SharPay
Написано: smm
SharPay створює умови для комфортної роботи. Найважливішими інструментами в цьому процесі є процедури «Знай свого клієнта» (також відома як KYC) для фізичних осіб та «Знай свій бізнес» (також відома як KYB) для компаній.
До них входять збирання та верифікація інформації про користувачів, перевірка їхньої благонадійності, а також постійний моніторинг діяльності на платформі.
У чому мета KYC і KYB:
Фінтех-платформа SharPay, як і інші подібні платформи або сервіси, може бути використана неправильно та з незаконною метою.
Зловмисники можуть намагатися працювати під підробленими чи чужими документами, представляти неіснуючі компанії чи компанії на стадії ліквідації, а також займатися відмиванням доходів, отриманих злочинним шляхом. Навіть потенційний нелегальний зв’язок — це репутаційний ризик, який може призвести до втрат для бізнесу.
Щоб мінімізувати ці та інші ризики, SharPay впровадив спеціальні заходи, що ґрунтуються на чинному законодавстві Євросоюзу та передових міжнародних практиках. До них належать процедури KYC і KYB.
У чому різниця між KYC і KYB:
KYB є відносно новою процедурою у світі запобігання шахрайству. Процедура KYC захищає користувачів з 2002 року.
Як ви можете уявити, процедури насправді дуже схожі. Основна відмінність між ними полягає лише у предметі перевірки.
У традиційному KYC відбувається оцінка фіз.осіб. У традиційному KYB відбувається оцінка самого бізнесу, а також людей, які стоять за ним.
Які переваги KYC і KYB дають користувачам платформи:
1. Робота на платформі з комплаєнс-контролем за міжнародними стандартами
Пріоритет SharPay – дотримання вимог, законів, етичних норм, міжнародних та професійних стандартів. Цим ми зміцнюємо правову стабільність платформи та зберігаємо бездоганність нашої ділової репутації, щоб ви могли спокійно довірити нам управління вашими фінансами.
2. Максимальний захист користувачів від неблагонадійних партнерів
Ми прагнемо забезпечувати безпечні, довірчі та легітимні стосунки серед усіх сторін, які працюють на платформі.
Благонадійність партнера складно визначити самостійно, тим більше працюючи віддалено (а найчастіше з різних країн). Процедури KYC і KYB допомагають знизити комплаєнс-ризики для всіх сторін, оскільки платформа бере на себе питання щодо верифікації та перевірки користувачів.
Ми прагнемо допомогти вам налагодити роботу тільки з діючими компаніями та фізичними особами, не поміченими в будь-яких шахрайствах та чорних списках міжнародних баз даних.
3. Дотримання заборон та обмежень різних країн
Міжнародна діяльність пов’язана з ризиками обмежень, санкцій та заборон з боку різних країн.
У зв’язку з цим перед встановленням ділових відносин ми можемо запитати у вас більш детальну інформацію про ваш бізнес і плани, щоб допомогти вам та іншим сторонам побудувати роботу без порушення місцевих законів.
4. Робота по всьому світу
Більшість ділових партнерів з різних країн, особливо банки, платіжні платформи та системи, хочуть працювати тільки з компаніями, які впровадили належний контроль протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.
Чим вищий рівень такого комплаєнсу, тим вищий рівень довіри до всіх учасників процесу, а значить, більше нових можливостей щодо виведення коштів по всьому світу та нових послуг для користувачів сервісу.
5. Підвищені ліміти щодо виведення коштів
KYC дає додаткову перевагу у вигляді підвищених лімітів щодо виведення коштів. У той час, як неверифіковані клієнти можуть виводити обмежену суму на рік.
6. Ми стаємо кращими та зручнішими для користувачів
KYC і KYB допомагають нам краще зрозуміти вашу діяльність, спеціалізацію та пріоритети, а значить адаптуватися під ваші запити та удосконалювати послуги.
Чи захищені ваші дані:
Для процедур KYC і KYB ми запитуємо тільки необхідний обсяг інформації. Ця та будь-яка інша інформація користувачів в SharPay захищена із застосуванням належних технічних та організаційних заходів.